NEW Certification  » Certified Financial Services Advisor CFSA  » NOVEMBER 14, 2023 – Our association is proud to officially launch the  » Certified Financial Services Advisors  » certification. This new brand created for financial services advisors, aims to raise awareness of our members’ expertise and bridge the gap between the needs of the public and professional financial planning advice. Since the ’80s, commission-based financial advisors have adopted a multidisciplinary approach to meeting the public’s need for integrated financial advice. However, the dichotomy between professionals focused on planning and those focused on selling financial products has created a pressing need for an approach more focused on a wider public space. Flavio Vani, president of PAFSA, stressed the importance of providing personalized financial solutions for all consumers, who are often overlooked in the traditional financial planning arena. « The CFSA program will enable [...]
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NOUVELLE Certification « Conseillers en Services Financiers Agréés CSFA » 14 NOVEMBRE 2023 – Notre association a la grande fierté de lancer officiellement la certification « Conseillers en Services Financiers Agréés ». Cette nouvelle marque pour les conseillers en services financiers vise à faire connaitre le savoir-faire de nos membres et combler le fossé entre les besoins du public et les conseils professionnels en planification financière. Depuis les années ‘80, les conseillers financiers rémunérés à la commission ont adopté une approche multidisciplinaire pour répondre aux besoins du public en matière de conseils financiers intégrés. Cependant, la dichotomie entre les professionnels axés sur la planification et ceux orientés vers la vente de produits financiers a créé un besoin pressant d’une approche plus centrée sur un espace plus large du public. Flavio Vani, président de l’APCSF, a souligné l’importance de fournir des solutions financières [...]
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Déclarent les Organismes canadiens de réglementation en assurance. Le 28 juin sera dorénavant la « Journée nationale de sensibilisation à l’assurance » au Canada ont annoncé, par voie de communiqué, les Organismes canadiens de réglementation en assurance (OCRA) et leurs membres. L’IMPORTANCE D’ÊTRE BIEN ASSURÉ Cette journée vise à « encourager les Canadiens à examiner leurs polices d’assurance et à en apprendre davantage sur les autres types de polices et de produits d’assurance pouvant les aider à protéger leurs intérêts financiers ». « En faisant du 28 juin la Journée nationale de sensibilisation à l’assurance, nous espérons faire prendre conscience à tous les Canadiens de l’importance d’être bien assuré », affirme Éric Jacob, président des OCRA, dont le mandat est de veiller à l’uniformisation des normes de conduite des affaires et de compétences applicables aux intermédiaires en assurance. DES BESOINS CHANGEANTS ET ÉVOLUTIFS Comme [...]
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Chers amis et collègues, J’ai l’immense plaisir de vous convier au ProLab, l’événement annuel de formation de la Chambre de la sécurité financière, le 8 juin prochain, au Palais des congrès de Montréal. Le ProLab présente année après année des conférences de haut niveau sur les enjeux liés à votre profession. Découvrez les conférenciers de cette année et à quel point ils sont passionnés par leur sujet dans cette courte vidéo. L’an dernier les quelque 400 participants ont apprécié leur expérience à hauteur de 98 % et l’événement 2023 s’annonce encore plus mémorable. De nombreux changements bouleversent actuellement notre industrie, et le ProLab est l’occasion parfaite pour échanger, réseauter, et découvrir ensemble ce que nous réserve l’avenir dans un monde en mouvement. Inscrivez-vous avant le 14 mai pour profiter du prix réduit : seulement 75 $ pour 1 UFC en conformité et 2 UFC en [...]
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Dans son budget 2023 présenté mardi, le gouvernement fédéral prévoit environ 13 milliards de dollars sur les cinq prochaines années, et 4,4 milliards de dollars par la suite, pour mettre en œuvre son programme national de soins dentaires. Le régime, qui sera administré par Santé Canada, avec le soutien d’un tiers administrateur, offrira une couverture dentaire aux Canadiens non assurés dont le revenu familial annuel est inférieur à 90 000 $, et sans co-assurance à payer pour ceux dont le revenu familial est inférieur à 70 000 $. La première phase du plan a été lancée en décembre et prévoit une couverture allant jusqu’à 650 $ par an pour les enfants âgés de 12 ans et moins. La législation exigerait également que les employeurs déclarent la couverture dentaire offerte à leurs employés et aux autres bénéficiaires par le biais de la déclaration T4/T4A. « Cette exigence garantirait que le nouveau régime [...]
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On constate une part d’incompréhension et d’insatisfaction à l’égard du logiciel APEXA. Un sondage de l’Association professionnelle des conseillers en services financiers (APCSF) réalisé auprès des conseillers révèle une part d’insatisfaction et d’incompréhension à l’égard du logiciel APEXA. Or, selon certains intervenants de l’industrie, cette réaction négative relève peut-être de perceptions erronées. Le sondage semble donc symptomatique d’une méconnaissance ou d’un manque de sensibilisation de la part des assureurs auprès de leurs représentants sous contrat. Réalisé en mars et avril 2022, le sondage posait dix questions, auxquelles 364 conseillers ont répondu. Comme le dit Flavio Vani, président de l’APCSF, « il s’agit d’un sondage maison ». La séquence des questions et leur teneur ne permettent pas de prétendre à un sondage mené selon les règles de l’art. Par exemple, pour chaque question, les participants ne pouvaient que répondre oui ou [...]
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Flavio Vani, Patrice Lortie et Frédéric Perman, membres du conseil d’administration de l’APCSF répondent aux nombreuses questions concernant l’abolition des bonis de production sur tous les produits en assurance de personnes vendus par les conseillers en sécurité financière. Bonne écoute! Lire la suite →

  Voir ce courriel dans votre navigateur     Appel à la mobilisation des conseillers en sécurité financière Call for the mobilization of financial security advisors See English version of this email   Le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance (CCRRA) et les Organismes canadiens de réglementation en assurance (OCRA), en collaboration avec l’Autorité des marchés financiers, travaillent à l’abolition des bonis de production sur tous les produits en assurance de personnes vendus par les conseillers en sécurité financière.       Voici un extrait (traduction libre) sur lequel les organismes de réglementation travaillent en ayant pour objectif de mettre fin aux restrictions. Directives sur la gestion par intéressement Les représentants qui opèrent dans le cadre d’un accord par intéressement, plus communément appelé un accord de bonis de production, doivent maintenir leurs obligations de gérer les conflits d’intérêts [...]
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Frédéric Perman, membre du conseil d’administration de l’APCSF, analyse pour vous les résultats du Sondage concernant la possibilité d’obtenir un contrat modèle de distribution unique pour nos membres. C’est un dix minutes de votre temps bien investi!   Lire la suite →

Le 13 avril dernier devait avoir lieu le Facebook Live où Frédéric Perman, membre du conseil d’administration de l’APCSF, analysait pour vous les résultats du Sondage concernant la possibilité d’obtenir un contrat modèle de distribution unique pour nos membres que vous avez reçu par courriel le 26 mars dernier. Or l’événement ne s’est pas déroulé comme prévu (petits pépins techniques), il est remis à mardi prochain, soit le 11 mai à 9 h. C’est donc encore mieux préparé que Frédéric Perman vous attend pour ce Facebook Live, soyez-y, vous pourrez poser vos questions en temps réel et obtenir des réponses sur-le-champ. C’est un rendez-vous! https://www.facebook.com/events/384430996063651/ Lire la suite →